西安市临潼区金融业“十三五”发展规划

索 引 号:013473413/2016-00598 发布时间:2016-08-02 11:27 信息来源:区人民政府
分享:

为加快临潼区金融业的发展,依据《西安市临潼区“十三五”规划编制工作方案》精神,编制《西安市临潼区“十三五”金融业发展规划》。本规划在分析临潼区金融业“十二五”期间发展状况的基础上,结合临潼区城市定位、经济发展实际以及金融业发展所面临的形势环境,提出了“十三五”期间加快临潼区金融业发展的指导思想、基本原则、发展目标、工作任务和保障措施。

一、 规划背景

(一)“十二五”临潼金融业发展主要成就

“十二五”以来,按照中央和省市总体部署,在区委区政府的正确领导下,全区上下紧紧围绕金融服务实体经济发展的目标,通过引进金融机构入驻、大力发展要素市场、鼓励各类金融创新等方式,临潼金融业得到了较快发展。

1.多元化金融组织体系初步形成。“十二五”期间,临潼银行业机构类别和数量有所增加,形成了较为健全的银行组织体系。截至2015年底,区上共有4大国有商业银行,邮政储蓄银行、陕西信用联社、西安银行、长安银行分别设立了分支机构,政策性银行中国农业发展银行在临潼设立了支行。

保险市场快速发展。截至2015年底,共有4家财产保险公司和3家人寿保险公司在临潼设立了分公司,大地财险等7家保险机构设立了代办处。临潼保险业已经初步形成国有控股公司、股份制公司等多种形式、多种所有制成份并存,公平竞争、共同发展的市场格局。

2.金融法律框架基本形成,金融监管不断加强。金融法律、法规逐步完善和细化。“十二五”期间,国家陆续颁布了一些事关金融业长远发展的基本法律和法规,使金融业的发展加快走上法制化轨道,金融机构依法经营程度有了较大提高。人行西安分行、陕西银监局、陕西证监局和陕西保监局也结合实际,制定了一系列业务管理规定,加强了临潼辖区银行、证券和保险行业的监管制度建设和监管工作,使得金融监管工作效率明显提高,金融市场秩序不断好转,促进了临潼金融业的健康发展。

  3.银行商业化改革进程加快,服务水平逐步提高。《商业银行法》实施以来,全区各银行机构进一步在体制改革中确立了以资产负债比例管理为标志的商业化目标,取消信贷规模管理方式,全面实施资产负债比例管理。各银行机构按照风险管理要求充实自有资本,合理调整存贷款比例结构,重视资产质量和风险防范,以安全性、流动性和效益性为经营原则,积极建立自主经营、自负盈亏、自担风险、自我约束的经营机制,新增资产质量有所提高,经营风险得到进一步控制。

  4.金融市场体系框架基本形成,市场规模不断扩大。“十二五”期间,除存贷款、外汇等市场外,票据市场、债券市场和银行间同业拆借市场逐步发展起来。

  临潼保险业已经初步形成了大类比较齐全、市场层次不断细化、运作日趋规范的市场体系。

5.金融业支持和推动了临潼经济和社会发展。

一是积极支持临潼区经济结构调整和国有企业改革。“十二五”期间,临潼区经济结构调整步伐加快,临潼区金融业按照控制总量、调整结构、保证重点、提高效益的信贷原则,在贷款使用上重点向国有大中型企业和重点建设领域倾斜。为支持国有企业改革顺利进行,银行配套推出了下岗再就业等一系列解困贷款,有重点地帮助国有企业解决困难,转换机制。

  二是大力支持临潼城市基础设施建设。“十二五”期间,临潼金融业继续积极融通资金加大对城市交通、市政基础设施、邮电通讯、文化教育体育卫生设施等项目的投入,为临潼城市建设做出了显著贡献。

  三是支持临潼商业的改造和发展。全区各银行对大型商场的筹建和改造给予了信贷支持,推动了临潼商业结构调整。为满足人民群众物质消费的需要,扩大消费需求,部分银行相继推出了汽车贷款、住房贷款等一系列消费贷款,银行信贷从支持生产和流通领域拓展到消费领域。

  四是支持临潼农村经济的发展。通过调整信贷结构,优化投向,临潼金融业积极支持临潼优质、高效农业的发展,支持农田水利建设、农业科技开发和重点乡镇企业的发展。同时,加强了政策性收购资金的供应和管理,为保证市场供给,稳定物价,增强农业发展后劲提供了坚实的信贷保障。

五是大力支持高新技术产业的发展。“十二五”期间,临潼金融系统加大了对高新技术产业的信贷支持力度,进一步密切银行与临潼现代工业组团、新区、旅游商贸开发区、新丰工业园区、旅游度假区的关系。同时,设立在现代工业组团的西安投融资担保有限公司临潼业务部对于引导带动银行资源的优化配置,解决企业融资难问题,支持地方经济发展都具有十分重要的意义。

(二)发展机遇

“十三五”时期是建设丝绸之路经济带新起点、打造内陆改革开放新高地的关键时期。从国际来看,未来五年,随着丝绸之路经济带建设深入推进,区域经济一体化势头将进一步加快。人民币国际化进程将不断加快,中国与丝绸之路经济带沿线各国之间的金融合作以及各类跨境人民币业务将得到快速发展,这为西安发挥区位优势,发展各种跨境金融业务带来难得的发展机遇。

1. 从国内来看,未来五年,我国经济将在转变经济发展方式和注重发展平衡性、协调性、可持续性的基础上,实现国内生产总值和城乡居民人均收入比2010年翻一番的目标,进入创新型国家行列。工业化基本实现,信息化水平大幅提升,城镇化质量明显提高,农业现代化成效显著,区域协调发展机制基本形成。对外开放水平进一步提高,国际竞争力显著增强。这为西安加快金融业发展和区域性金融中心建设提供了良好的发展环境和市场空间。

2. 从金融改革的整体趋势来看,未来五年,国家将加快金融改革、开放和发展步伐,全面构建组织多元、服务高效、监管审慎、风险可控的金融体系。金融监管体制进一步优化,利率市场化、人民币国际化、多层次资本市场建设进程显著加快,为西安促进金融资源聚集,加速金融业成长带来了政策支持和发展机遇。

3. 从西安城市承载力和竞争力提升的来看,未来五年,系统推进全面创新改革试验将是西安加快发展的主动力和推进器,到2020年,西安将建设成为全国内陆型改革开放战略高地、统筹科技资源改革示范基地、全国先进制造业重要基地和彰显华夏文明的历史文化基地,西安国际化大都市建设初见成效。区域经济的加速发展和开放、各类资源的整合和共享为西安金融业发展和区域性金融中心提供了产业基础和竞争优势。

    4. 从临潼未来经济的发展走势来看,国有企业改革将基本完成,非国有经济长足发展,社会主义市场经济体制将得到全面完善,临潼经济活力将空前增强。在此过程中,企业的融资行为逐步走向完全市场化,居民对金融服务的需求不断增长,将促进金融市场规模的不断扩大、金融市场领域的进一步拓展。经济的发展,有助于金融业彻底消化历史和体制原因形成的不良资产包袱,调整信贷结构,提高资产质量;有助于形成新型的符合市场经济原则的金融业与政府、企业等方面的关系,成为真正的自负盈亏、自担风险的市场主体;有助于金融业加快管理创新和技术创新,开发和培育新的业务增长点等等。

二、 指导思想和发展目标

(一) 指导思想

以邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观为指导,深入贯彻落实党的十八大、十八届三中、四中全会和习近平总书记系列重要讲话精神,以国家实施“一带一路”战略和深入推进西部大开发战略为重要契机,以建设丝绸之路经济带西安金融中心为目标,以集聚和辐射为导向,以服务实体经济为根本,结合临潼资源禀赋和产业优势,坚持特色化建设,坚持市场化改革,不断夯实金融业发展基础,扩大金融业开放合作,提高金融资源配置能力,提升金融业核心竞争力和辐射带动力,实现临潼金融业的突破发展,为西安市国家化大都市最具活力的副中心城市建设注入新动力。

(二)基本原则

  1.坚持金融为经济和社会发展服务并重,促进全区经济和社会的稳定健康发展。临潼金融业必须服务于国家经济和临潼经济发展目标,全力支持经济发展的合理需要。同时,建立起能满足人们各种合理需要、优质高效的金融服务体系。

  2.坚持市场化原则,大力推进金融体制改革,以改革促发展。配合支持辖区各金融机构坚决贯彻落实国家金融体制改革的各项决定,不断改革金融运行中不适应市场竞争的各种因素,提高整个金融体系的活力,促进金融市场的有序合理竞争。

  3.坚持金融业人才发展战略。充分认识当前金融国际化趋势及其发展特点,高度重视我国全方位融入世界分工体系对金融业的影响和所面临的国际金融业的激烈竞争,强化危机意识,抓住机遇,转变观念,支持金融机构引进和培养适合需要的中高级人才,努力提高金融系统驾驭现代金融的能力。

  4.坚持金融创新与金融稳定并举,确保临潼金融业稳步健康发展。结合体制改革带来的制度创新,全面推动金融业的观念创新、管理创新和技术创新。同时,配合监管部门和各金融机构制定并完善金融安全框架体系和应急预案,不断规范金融行为,有效防范和控制金融风险,维护金融稳定和社会稳定。

  (三)发展目标

到2020年,基本形成门类齐全,经营稳健,具有区域竞争力的金融机构体系和功能显著的金融市场体系;能源、科技、文化特色金融活跃;金融法治、信用、人才环境全面优化.

  ──现代金融运行体制框架基本形成,金融机构成为真正的市场主体;

  ──资本配置效率明显提高,资本实力明显增强,金融业务基本实现电子化和网络化;

  ──金融机构布局合理,其中非银行金融机构发育良好,竞争能力有较大提高;

  ──金融市场竞争充分,基本消除市场空白,在实质性参与金融竞争方面迈出较大步伐;

  ──金融市场基本开放,经营品种广泛,对外业务稳步拓展。

   服务优质:

  ──金融服务品种齐全,金融机构网点分布合理;服务品质优良,便捷高效;

  ──市场竞争公平规范有序;

  ──从业人员素质有较大幅度提高;

  ──金融创新能力大大增强,能够基本满足市场需求。

  运行协调:

  ──内控制度健全完善,监管有序有力,内控管理水平大幅提高;

  ──金融市场防范化解风险能力进一步增强。

三、重点工作

(一)推动银行业加快发展。积极发挥银行业在支持经济发展中的重要作用,加强地方产业政策与国家信贷政策的协调配合,提升银行机构对旅游、文化、现代服务、高新技术、装备制造、社会民生、节能减排、个人消费等方面的信贷支持力度,创新服务方式,提高中间业务比例,实现内涵集约化经营。支持银行机构简化审贷流程,创新贷款模式、风险定价和风险控制机制,加强对中小企业发展、自主创业、助学等领域的信贷投放。推动银行机构创新业务和服务,提高金融综合服务水平。

(二)推动资本市场全面发展。充分发挥鼓励企业上市挂牌发展专项资金的引导和激励作用,调动企业上市和在“新三板”挂牌的积极性、主动性。推动符合条件的企业通过发行公司债券、可转换债券、短期融资券及市政债券、永续债券等筹集资金。推动债券融资创新,大力推广中小企业集合票据、区域集优票据等融资产品方式。

(三)推动保险业创新发展。支持保险机构完善业务结构,创新营销渠道。发展涉农保险、科技保险、文化产业保险、健康保险,养老保险、商业医疗保险等险种。拓宽营销渠道,大力推广电话销售和网络销售等营销模式。推动各类涉及公众利益的责任保险业务发展,充分发挥保险的社会管理功能。

  (四)完善中介服务体系。提升中介机构的服务标准,提高专业化服务水平。积极鼓励和发展会计师、律师、资产评估、信用评级、保险代理、财务咨询等中介服务机构,大力发展金融资讯信息服务机构、金融产权经纪机构、投资咨询服务机构和金融经纪服务机构,不断完善中介机构服务体系。

  (五)完善中小企业融资服务体系。以多渠道解决中小企业融资难为重点,利用信贷、担保、证券、保险、信托、债券等多种金融工具和金融产品完善中小企业金融服务体系。支持商业银行设立中小企业信贷专营机构,积极推动股权质押贷款、仓单质押贷款,支持中小企业上市发展,引导非上市中小企业通过场外市场融资,鼓励中小企业以股权合作方式获得资金和引进技术,解决企业发展瓶颈。

(六)完善农村金融服务体系。加强三农保险服务体系建设。引导农业银行、邮储银行等金融机构增加涉农信贷投放。鼓励各类资本到农村设立金融机构,丰富金融产品,大力培育村镇银行、贷款公司、农业保险公司、农村资金互助社等新型农村金融机构。扩大农村产权抵押融资试点范围,有效激活农村土地经营权、农村房屋、家禽家畜等农业生产要素流转,促进农业标准化生产和产业化经营。

(七)推动互联网金融健康发展。开展互联网金融支持实体经济发展试点。大力发展股权众筹和网络债权融资等网络金融主体,推动金融机构和互联网企业依法合规开展互联网金融业务。贯彻落实省市关于促进互联网金融健康发展的政策措施,营造有利于行业健康发展的良好政策环境。探索建立互联网金融服务实体经济的有效机制,拓展互联网金融服务创新的深度和广度。加强互联网金融风险防范工作,妥善处理互联网金融创新发展和风险防范的关系。

四、保障措施

(一)强化组织领导。充分发挥金融工作办公室的统筹协调作用。区政府各部门要加强对金融工作认识和支持,结合我区实际情况和金融发展形势,制定相应的规划,充实工作人员队伍,提高专业知识水平,强化金融服务意识,根据金融发展形势要求,完善金融工作程序机制.

(二)完善工作机制。建立临潼区金融工作联席会议制度,及时研究解决金融运行中有关重大问题,加强与省市相关部门的协作联动,形成齐抓共推的工作合力。

(三)加大政策扶持。争取省市有关支持在能源金融、科技金融、文化金融等领域的各项政策。

(四)注重人才培养引进。鼓励金融机构与国内知名院校的交流合作,逐步建立有影响力的金融人才培训机构。鼓励金融从业人员取得相关职业认证资格,支持鼓励金融从业人员参加各类职业培训、会议论坛和任职交流等活动,努力打造专业化金融人才队伍。

(五)提升金融生态环境质量。进一步加强金融知识宣传力度,引导社会公众更深入了解金融知识,创造良好的舆论金融生态环境。进一步完善企业和个人征信服务系统建设,努力推动全社会共享的信用信息数据库建设,引导企业和公民切实增强诚信意识,创造良好的信用金融生态环境。进一步强化司法公正,提升执法效率,提高金融纠纷案件的审结和执结率,严厉打击恶意逃废金融债务的企业及其个人,创造良好的法制金融生态环境。大力整治非法金融活动,严厉打击非法集资、非法证券和非法保险活动,创造良好的市场竞争金融生态环境。